Индексный фонд – разновидность коллективных финансовых вложений. Его стратегия построена на периодическом повторе изменений, происходящих на выбранном заранее индексе рынка. Такая схема нередко используется акционерными фондами либо ПИФами. Простыми словами, любую компанию, берущую в управление денежные средства инвесторов и формирующую инвестиционный портфель, в который входят, как правило, активы, показавшие положительные данные за определенный период в заданном индикаторе, называют индексным фондом.
Стоит отметить, что в последнее время все больше управляющих компаний (УК) автоматизируют на 100% процессы торговли активами, входящих в индекс. Роботизированные торговые стратегии круглосуточно отслеживают ситуацию на рынках и заключают сделки самостоятельно, принося своим владельцам прибыли. Такой подход поспособствовал значительному удешевлению управления фондом, что позволяет УК в лице профессиональных участников рынков, экономить немалые средства.
Как инвестировать в индексный фонд
Существует 2 способа передать средства в управление:
- приобрести паи (доли) у управляющей компании либо у посредника;
- приобрести акции индексного фонда на бирже.
Граждане США достаточно активно покупают акции наиболее известных фондов, таких как: SPDR S&P 500, Vanguard 500 Index, Fidelity Spartan 500 Index. Причем, делают это напрямую либо через посредников.
Преимущества индексных фондов
Такой способ инвестирования относится к некому продолжению эволюционной ветки взаимных фондов. В отличие от последних является более экономным и долгосрочным. Низкая комиссия позволяет сохранять среднерыночную доходность.
Из других плюсов ИФ можно отметить:
Небольшой коэффициент расходов. Любой индексный фонд тратит меньше средств по сравнению с активно управляемыми фондами, так как не требуется выделять средства на оплату трейдеров и аналитиков, а также отдавать комиссионные при частых торговых сделках.
Низкая скорость оборота портфельных активов. Данный факт свидетельствует о снижении налогов инвестора. ИФ не меняют портфель, пока не случатся изменения в составе базового индекса. Годовая оборачиваемость портфеля составляется не более 3-5%. Для сравнения у взаимного фонда она достигает 85%.
Расширение диверсификации. Доверив свои средства индексному фонду инвестор избавляется от работы по отбору активов и управлению ими. Приобретя пай ИФ, владелец становится обладателем диверсифицированного портфеля, что тем самым снижает его расходы и сохраняет среднерыночную прибыльность.
Недостатки индексных фондов
Существуют ограничения в выборе активов, причем как качественные, так и количественные. К примеру, рост акций некой компании не предвидится в ближайшем будущем, однако управляющий вынужден их приобретать из-за их наличия в перечне индекса. Еще одна ситуация, когда есть акции, показывающие существенный рост, но у управляющего нет возможности докупить их, так как определенный предел прописан в доле индекса.
Как выбрать индексный фонд в России
Для вложения в российские ИФ, для начала следует провести работу по выбору наиболее надежных и прибыльных. Особое внимание следует уделить:
Возрасту фонда. Естественно, чем больше лет работает компания, тем лучше.
Показателям доходности. Не стоит брать во внимание лишь последний год. Необходимо проанализировать длительный период – желательно от момента начала работы УК и по сей день.
Расхождению цены пая с изменением стоимости соответствующего индекса. Данный показатель должен быть незначительным. Достаточно редко встречается идеальное совпадение (лучше всего).
Данную информацию можно затребовать как в самом фонде, так и найти ее во Всемирной сети. У каждого индексного фонда есть главная цель – привлечь побольше инвесторов, поэтому достаточно часто все их отчеты выставляются в открытый доступ.
Важно помнить одно простое правило – не инвестируй средства, которые ты не можешь позволить себе потерять или потеря которых сильно отрицательно повлияет на твое финансовое состояние. Каждый уважающий себя ИФ предупреждает вкладчиков об этом. Не всегда хорошие результаты в прошлом гарантируют аналогичные в будущем. Инвестирование – это высокий риск, о чем нужно помнить всегда.
